يا هلا أختي ..
الحقيقة لم أنتبه إلى السؤال بشكل كامل ، بالرغم من أجابتي عليه بصورة غير مباشرة
هناك فرص حقيقية للاستثمار في شركات عديدة .. فالآن العديد من الشركات الاستثمارية بأسعار رخيصة جدا .
لكن السؤال كيف يكون شرائنا لهذه الأسهم ؟
نشتريها و ثم نبيعها بعد فترة زمنية أو نظل مستثمرين في هذه الشركة لمدة طويلة ..
الحقيقة الإجابة على هذا السؤال تعود للمستثمر نفسه .. هل المال الذي بين يديه يحتاجه خلال نصف عام أو لن يحتاجه مطلقا خلال 5 أعوام .
فلو المال الذي بين يدي لن أحتاجه بتاتا خلال 5 أعوام مقبلة ، فلن يكون شراء السهم بسعر ريال أقل من السعر الحالي ذات أهمية كبيرة بالنسبة لي .. لأني لا أنظر للريال الواحد أو الريالين ، بل أنظر إلى الفرق الكبير الذي سوف أجنية من بيع هذه الأسهم بسعر مرتفع عن سعر شرائي بالإضافة إلى التوزيعات النقدية أو الأسهم المجانية التي سوف توزع خلال فترة 5 اعوام .
لكن لو كان المال الذي بين يدي احتاجه خلال نصف عام ( 6 شهور ) .. عندها ساكون حريصا جدا على أخذ السهم بأقل الأسعار الممكنة .. فمن المحتمل أن لا يرتفع السهم كثيرا خلال فترة نصف العام ، و عندما أكون أخذته بسعر عالي يؤدي هذا إلى نقص الربحية التي سأحققها من وراء هذا السهم .
فبما أنك تريدين الاستثمار على المدى الطويل .. يجب عليكي تحديد المدة التي لن تحتاجين فيها إلى المال المستثمر بتاتا .
فمثلا لو كنتي مستثمرة لمدة 5 اعوام في سهم ( الإتصالات السعودية ) مثلا .. و سعره الحالي 110 ريال للسهم .. لن يكون ذو أهمية لو أخذت السهم بسعر أقل مثل 109 ريال أو 108 ريال .. لأني لا أنظر إلى هذا الريال او الريالين .. بل أنظر إلى ما بعد 5 سنين عندما أبيع السهم الواحد بسعر 200 ريال للسهم الواحد .. هذا غير الأرباح النقدية الموزعة كل سنة و الأسهم المجانية التي قد توزع خلال هذه الفترة الطويلة .
أيضا هذا السهم ( الاتصالات السعودية ) على سبيل المثال سيكون صمام الآمان لي ( بعد توفيق الله تعالى ) .. لنفرض أنه بعد 5 سنين حدث انهيار في سوق الأسهم مثل ما حدث هذه السنة .. و كانت أسهمك كلها أسهم خاسرة ، لن تجدين الربح لتعوضي الخسارة إلا من خلال الأسهم الاستثمارية التي اشتريتيها من قبل وقت طويل و بأسعار رخيصة جدا ..
تخيلي لو لديك الأسهم التالية :
السهم --- سعر الشراء --- تاريخ الشراء --- السعر الآن
طيبة --- 120 ريال --- قبل أسبوع من اليوم ، و سعرها الآن هو 118 ريال
البلاد --- 175 ريال --- قبل شهر من اليوم ، و سعرها الآن هو 180 ريال
البحري --- 130 ريال --- قبل أسبوع من اليوم ، و سعرها الآن هو 133 ريال
السيارات --- 95 ريال --- قبل يومين من اليوم ، و سعرها الآن هو 103 ريال
الاتصالات السعودية --- 110 ريال --- قبل 5 سنين ، و سعرها الآن هو 200 ريال
و حدث انهيار في سوق الأسهم لتصبح الأسعار كالتالي :
السهم --- سعر الشراء --- السعر الآن
طيبة --- 120 ريال --- سعرها الآن هو 98 ريال بخسارة 20 %
البلاد --- 175 ريال --- سعرها الآن هو 168 ريال بخسارة حوالي 4 %
البحري --- 130 ريال --- سعرها الآن هو 115 ريال بخسارة حوالي 10 %
السيارات --- 95 ريال --- سعرها الآن هو 77 ريال بخسارة حوالي 20 %
الاتصالات السعودية --- 110 ريال --- سعرها الآن هو 185 ريال بربح بربح 55 % تقريبا
لو لو افترضنا أن في كل سهم نفس المبلغ .. يعني قيمة شراء أسهم طيبة = قيمة شراء أسهم البلاد = قيمة شراء ........ = قيم شراء أسهم الاتصالات السعودية
راح يكون الناتج :
الخسارة : 54 %
الربح : 55 %
المحصلة النهائية : ربح 1 % و المحافظة على رأس المال الأصلي و الأرباح التي أضيفت له خلال 5 أعوام و عدم تعريضها للخطر .. و إمكانية الخروج من السوق بربح بسيط و البقاء خارج السوق حتى ينتهي الهبوط القوي و يستقر السوق و عندها نعود للدخول من جديد .
بخصوص هل الوقت الحالي مناسب للاستثمار .. أتوقع مناسب نوعا ما ، و ذكرت كلمة ( نوعا ما ) لأن السوق لم يستقر بشكل كامل و من يريد الاستثمار الطويل هذه الأيام على اقتناص الأسهم القوية ذات الأسعار المنخفضة و مراقبتها هذه الفترة لأن السوق غير مستقر .. و عندما تهبط هذه الأسهم و تقترب من سعر شرائه يبيعها لأنها قد تهبط تحت سعر الشراء ثم يعود لشرائها من جديد .. و في حالة استقرار السوق ينسى هذه الأسهم .. فهي اسهم استثمارية و قد اشتراها لبيعها بعد فترة زمنية طويلة جدا .
و الأفضل أن يتبع الشخص التقسيم السليم للمحفظة .. 50 % منها اسهم استثمارية و 30 % منها اسهم مضاربة و 20 % سيولة نقدية .
بعض المحافظ تتبع تقسيم 80 % اسهم استثمارية و 20 % سيولة نقدية حتى تقلل نسبة المخاطرة .. لكن تكون نسبة الربحية في هذا التقسيم أقل من التقسيم السابق ، فبعض أسهم المضاربة تحقق ربحا خلال 3 شهور و هو نفس الربح الذي يحققه سهم استثماري خلال عام .. لكن الدخول في سهم المضاربة عالي الخطورة نوعا ما و الدخول في السهم الاستثماري أقل خطورة .
يا هلا أختي ..
الحقيقة لم أنتبه إلى السؤال بشكل كامل ، بالرغم من أجابتي عليه بصورة غير...
انا اعدل في التعمير بسيولة خارجيه
لما ابيع الاسهم الجديده بسعر اغلى من شرائها صحيح اكون كسبانه
لكن ينقص من راس المال
يعني مثلاً
عندي 500 سهم في التعمير بسعر 100 ريال
اشتريت 100 سهم بسهر 30 ريال
اصبح عندي 600 سهم بسعر88 ريال
لما ابيع ال 100 سهم الجديده بسعر 33 ريال
اكون كسبانه 300 ريال
لكن
الاقي راس مالي في المحفظه(القيمه المدفوعه )ناقصه خمس آلاف وخمسميه
كيف
لان الـ 100 سهم انباعت على اساس ان سعرشرائها 88
يعني كأني بعتها بخسارة خمسه آلاف
8800-3300=5500
وهكذا
انا لي اسبوع اعدّل فيه الين وصل سعر الشراء الى 44
في المقابل خسرت من راس المال الاساسي 19 الف ريال
في كل تعديل يكون المكسب بالميات والخساره في المحفظه بالآلاف
عموماً انا مسجله كل خطواتي بملف عندي وحاسبه فرق الخساره في كل تعديل
وبأستمر الين اوصل لسعرها الحالي
بعدها بأبدأ أضارب عشان اعوّض اللي خسرته فيها
اتمنى تكوني فهمتي قصدي